Lý do chủ đầu tư dự án bất động sản có tiền nhưng không được trả nợ

Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an tỉnh Bình Dương đã công bố kết quả điều tra liên quan đến vụ án hình sự xảy ra tại Khu nhà ở Công ty Phú Quang thuộc phường Vĩnh Phú, TP. Thuận An, tỉnh Bình Dương. Dự án này do Công ty Cổ phần Kinh doanh Xây dựng Dịch vụ và Tư vấn Phú Quang, với trụ sở tại TP. Thủ Đức, làm chủ đầu tư.

Hai văn bản đặt cọc quyền mua nhà ở hình thành trong tương lai, với tổng giá trị 496 tỷ đồng, không phản ánh giao dịch thực tế.

Dự án Khu nhà ở Công ty Phú Quang đã được đầu tư với tổng diện tích hơn 31 ha và tổng mức đầu tư 3.861 tỷ đồng, bao gồm hàng nghìn căn hộ và nhà ở xã hội.

Để đảm bảo nguồn vốn thực hiện dự án, Công ty Phú Quang đã liên hệ với nhiều tổ chức tín dụng, trong đó có Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Nam Thương Tín (Vietbank) để vay vốn.

Công ty Phú Quang đã ký kết 5 hợp đồng tín dụng với Vietbank, vay tổng cộng hơn 466 tỷ đồng. Do hạn mức cấp tín dụng cho một dự án đã đến giới hạn, công ty đã phải hình thành một nhóm để vay thêm vốn.

Nhóm vay bao gồm các cá nhân và công ty như Hoàng Ngân, Đông Hải, ông Trần Dũng, ông Trần Văn Ngô, ông Nguyễn Trung Chính nhằm giúp Công ty Phú Quang vay 1.181,5 tỷ đồng. Phía Công ty Phú Quang cam kết bảo lãnh tài sản cho nhóm vay và thanh toán lãi suất cho Vietbank.

Đối với khoản vay 496 tỷ đồng của ông Trần Văn Ngô, Vietbank đã chuyển khoản cho Công ty Phú Quang theo các thỏa thuận đặt cọc quyền mua nhà ở hình thành trong tương lai, ký vào ngày 29/7/2019 và 26/12/2019.

Ông Ngô đã thực hiện đặt cọc tổng cộng 496 tỷ đồng cho Công ty Phú Quang với những điều kiện cụ thể về việc ký hợp đồng mua bán. Tuy nhiên, khi Công ty Phú Quang không thực hiện cam kết được nêu trong thỏa thuận, sự việc đã ngày càng trở nên phức tạp.

Công ty Phú Quang đã nỗ lực hoàn trả khoản vay nhưng gặp khó khăn. Ngày 28/1/2022, khi công ty này cố gắng chuyển 280 tỷ đồng để trả nợ nhưng Vietbank đã từ chối nhận.

Tháng 11/2021, bà Đặng Hồng Thi, được ủy quyền từ ông Ngô, đã gửi đơn tố cáo về hành vi lừa đảo liên quan đến thỏa thuận đặt cọc của Công ty Phú Quang đến Cơ quan cảnh sát điều tra.

Cuối cùng, qua hơn 2 năm điều tra, ngày 7/6/2024, Cơ quan CSĐT đã thông báo kết thúc vụ án. Kết quả điều tra chỉ ra rằng hai thỏa thuận đặt cọc được thực hiện giữa các bên không có tính chất giao dịch thật sự mà chỉ nhằm mục đích vay vốn, không có dấu hiệu của việc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ông Nguyễn Xuân Dũng, Tổng giám đốc Công ty Phú Quang, đã bình luận về tình trạng lãi suất và nợ vay mà công ty phải gánh chịu, đồng thời nhấn mạnh rằng mọi điều khoản liên quan đến việc thanh toán khoản vay chỉ được thực hiện khi có ý kiến từ các bên liên quan, cụ thể là ông Ngô.